在我國，隨著金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。個人理財成為金融機(jī)構(gòu)競爭的主要策略。在金融機(jī)構(gòu)由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”的服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型中，其個人理財業(yè)務(wù)能力將決定金融機(jī)構(gòu)的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)迫切需要專業(yè)的個人理財規(guī)劃師及對其從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)的理財培訓(xùn)。

　　據(jù)《證券時報》的數(shù)字，在過去6年中,中國理財業(yè)務(wù)每年的市場增長率達(dá)到了18%，2005年我國理財市場規(guī)模將達(dá)到250億美元。

　　與此相對比的是，我國理財規(guī)劃人才短缺。在中國，只有不到10%的消費(fèi)者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國，大約58%的家庭得到了專業(yè)管理。因此，理財規(guī)劃師將成為今后炙手可熱的新興職業(yè)。

　　目前，我國保險業(yè)、銀行業(yè)等領(lǐng)域的理財規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般也都在10萬元人民幣以上。