深圳證券經(jīng)紀人年終業(yè)態(tài)調(diào)查
來源：發(fā)布時間：2009-02-05
一直以來,證券經(jīng)紀人與券商之間的業(yè)務(wù)關(guān)系,很大程度上以委托代理制度存在,除少部分券商與證券經(jīng)紀人隊伍簽訂正式的員工勞動合同外,其余大部分的券商機構(gòu)均將證券經(jīng)紀人隊伍視為“編制外人員”。
證券經(jīng)紀人多缺乏保障
小羅是深圳某創(chuàng)新類券商下屬營業(yè)部的證券經(jīng)紀人,他告訴我們,其所在營業(yè)部下屬的證券經(jīng)紀人隊伍高峰時超過百人,均沒有與公司簽訂勞動合同,雖然能夠提供約1300元左右的底薪,但其他福利均無法享受到。而該營業(yè)部僅十余位管理人員屬于公司的正式員工。
據(jù)了解,大多數(shù)券商均存在委托外部人員開展經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷的情況,而且外部人員占營銷人員總數(shù)的比例還不低。目前,大多數(shù)證券公司均采用了聘請經(jīng)紀人的模式開展營銷業(yè)務(wù),經(jīng)紀人團隊規(guī)模大的券商甚至達到了幾千人,而這些經(jīng)紀人絕大多數(shù)并未與券商簽署正式的全日制勞動合同,擁有證券從業(yè)資格證書的經(jīng)紀人也僅占很小一部分。
而目前在監(jiān)管層叫停的情況下,小羅和他的同事們只能暫時停止業(yè)務(wù)活動,每天留在公司接受培訓。
“現(xiàn)在我判斷公司對我們的處理有兩條路,要么就是狠心簽訂勞動合同,要么就是等著拿到能夠使用委托經(jīng)紀人的牌照。”小羅有些羨慕深圳的另一家同樣是創(chuàng)新類券商的經(jīng)紀人,因為這家公司的經(jīng)紀人隊伍很早就被公司吸納為正式員工了,“有勞保社保醫(yī)保,過年過節(jié)還有費用,還有福利,不像我們現(xiàn)在,只能靠底薪和很少的提成。”
駐點銀行被迫義務(wù)幫工
小羅向記者詳解了目前時下券商采用的證券經(jīng)紀人薪酬模式,“首先,我們不簽勞動用工合同,但是提供無責任底薪,也就是說底薪和業(yè)績不掛鉤。然后我們最重要的那塊收入是來自于開戶所帶來的交易傭金提成�！�
“開戶不能開空戶,就是開的股票賬戶必須有資金或者是股票,而且開戶以后,賬戶的交易量在規(guī)定的時間必須達到規(guī)定金額,我們公司的規(guī)定是交易量要達到當月交易量一萬元以上。具備了以上這些條件,才能算你開的這個賬戶是有效賬戶,你才能夠從客戶的交易傭金里拿到提成。”小羅表示在2007年大牛市的時候,他靠提成就能每月收入八九千元,而這僅是他大學畢業(yè)參加工作的第一個年頭。
“提成比例,各個公司都有不同,有渠道優(yōu)勢的公司,提成一般都比較低,像我們公司,因為在銀行網(wǎng)點的布點和聯(lián)絡(luò)臺做的比較好,在人流量和有效客戶量上優(yōu)勢自然比較大,所以來開股票賬戶的也多,提成自然公司就會給得少一些。而那些注重證券經(jīng)紀人個人能力,主要依靠在渠道外拉客戶的公司,提成比例普遍比較高�！毙×_比較慶幸自己是被分到一個流量比較好的銀行網(wǎng)點,所以開戶數(shù)量和提成相對其他同事還算不錯。
據(jù)了解,深圳地區(qū)在渠道布點做得比較好的券商,諸如國信、招商等,給予證券經(jīng)紀人的提成點數(shù)基本在10%—20%以下,而聯(lián)合、長城等在渠道優(yōu)勢上相對較弱的券商,則給予證券經(jīng)紀人高達30%—50%左右。
同時,小羅認為渠道如果鋪得開,尤其是銀行渠道能夠廣泛鋪開,對券商機構(gòu)業(yè)務(wù)量的增長具有決定性的因素。
“國信和招商早早在2005—2006年就開始在銀行大量布點了,果然2007年就等到了大牛市,業(yè)務(wù)量一下子就上去,國信泰然九路和招商南油兩個營業(yè)部的招牌就是這么打出來的�！毙×_覺得好公司和大公司似乎總是有先見之明。
不過,獲得銀行同意駐點請求對于券商和證券經(jīng)紀人來說,也不是輕松的事情,有的銀行會要求開戶必須在該行進行第三方綁定,同時從交易傭金也要享受一定比例的分成。而證券經(jīng)紀人也要幫銀行銷售銀行自己的產(chǎn)品,比如信用卡,比如銀行的理財產(chǎn)品。小羅說,很多時候他都是幫銀行打義務(wù)工,不收錢,只為了能在銀行好好呆下去駐點開展證券業(yè)務(wù)。
靠天吃飯急盼政策明晰
雖然一年前小羅收入豐厚讓他感到吃驚,但一年的急轉(zhuǎn)直下也同樣讓小羅吃驚。
“誰能想到會跌到這么境地�！毙×_表示,“我們營業(yè)部現(xiàn)在的人員流動率很大,雖然現(xiàn)在還有80個人左右的經(jīng)紀人團隊,但是一年以上的員工只有不到十個人,其余都是剛剛招進來的。要么跳槽去比較穩(wěn)定的券商公司,要么就拿錢轉(zhuǎn)行咯。”
小羅說,自己也借用家人身份證開戶炒股,但基本都賠得差不多了,而目前由于交易量急劇下滑,自己的收入狀況也一下子從暖陽跌入寒冰期。而現(xiàn)在的禁業(yè)通知,更是讓小羅和同事們的業(yè)務(wù)開展雪上加霜。
“公司是不會虧的,畢竟有那么多客戶的積累。經(jīng)紀人走了,但是客戶不走,還可以少給些提成和傭金�！毙×_手頭掌握的客戶,大部分都處于交易停滯狀態(tài),他基本只能靠底薪混飯吃。
業(yè)內(nèi)人士表示,在下達禁業(yè)令后,根據(jù)目前監(jiān)管層后續(xù)透露出的意向,經(jīng)紀人制度出臺后,符合條件的券商要提出申請,監(jiān)管層審批通過后才可以實施。
中國證監(jiān)會副主席莊心一曾指出,確定采用經(jīng)紀人制度的公司,當前應(yīng)當著力在管理制度和后臺支持系統(tǒng)、相關(guān)人員培訓、資格考試等方面下功夫,切實做好各項準備工作。經(jīng)紀人制度的配套規(guī)則已經(jīng)征求行業(yè)意見,還在進一步修改完善。規(guī)則出臺后,符合條件的才可以實施,成熟一家實施一家,成熟到什么范圍實施到什么范圍。
“希望趕緊能把制度搞清楚,不然我只能選擇跳槽了�！毙×_對自己的現(xiàn)狀很無奈。
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